恒丰银行智慧理债系统POC测试供应商征集公告

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一、采 购 人：恒丰银行股份有限公司地 址：**省***泺源大街*号 联系方式：****-******** 采购代理机构：*************** 地 址：********路***号**建设节能示范大厦 联系方式：*********** 二、采购项目名称：恒丰银行智慧理债系统POC测试供应商征集 采购项目编号：/ 采购项目分包情况： 标包 采购 内容 数量 供应商资格要求 * 恒丰银行智慧理债系统 *宗 *.供应商必须是在中华人民**国境内注册的企业，具有独立法人资格，持有合法营业执照； *.供应商须为所投产品的原厂商或者原厂商授权的代理商，若为代理商，供应商须提供原厂商出具的所投产品的授权函或代理资质证明材料，且代理商之间、原厂商与代理商之间不能同时参加投标； *.供应商自****年*月*日（以合同签订时间为准）至今须至少具有*例三大政策性银行（国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行）或六大行（工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行）或十二家股份制商业银行（招商银行、浦发银行、中信银行、光大银行、华夏银行、民生银行、广发银行、**银行、**银行、浙商银行、恒丰银行、渤海银行）类似项目**案例； *.供应商未被“信用中国”网站(http:/www.creditchina.gov.cn)列入失信被执行人、重大税收违法案件当事人名单、政府采购严重违法失信行为记录名单； *.本项目不接受联合体POC测试。 三、项目背景、测试范围及技术要求 *. 背景 本项目招标内容为建设智慧理债系统，业内又可称为不良资产保全系统，是开展不良资产清收业务的综合管理和运营系统，通过与从智慧化管理体系和智能应用工具赋能两个方面进行深入，注重数字化、标准化、智能化、可扩展和安全性，做到信息完整可查及交互应用，减少重复性工作，提高数据综合分析与应用能力，同时保证系统的可扩展性，持续迭代开发，并兼顾系统安全稳定及数据的安全保密。 满足数据流转的完整闭环，底层业务数据源来自行内系统对接，另外通过数据填报的形式以及历史数据补录的方式，把过程中所跟进的内容进行详细留存，包括催收、诉讼、处置等，再结合外部数据匹配，形成完整的债务人画像与业务画像。根据画像分析结果来辅助用户进行更好的清收决策，不断优化清收策略。基于全部已留存的数据，实现多维度统计分析，提升清收处置效率。 *.测试范围 序号 测试功能 具体分项 功能描述 * 登录和权限管理 登录和权限管理 操作人员在每次登录智慧理债系统以及下载控制及日志记录模块时，需要通过行内账号和密码进行身份认证，认证通过后可以对相关系统进行操作。通过账号和密码验证后，操作人员再次对相关信息执行操作时，无需重复进行二次身份验证。此外，对于操作人员账号和密码认证后，对客户敏感信息访问的动作，需要日志记录。对客户敏感信息访问的日志记录内容需要包括：访问者、被访问客户编号、访问时间、访问类型（查询、下载、修改、删除）。 * 智慧管理 目标制定、任务下发功能 支持总行/分行/团队业务管理人员使用此类功能将工作内容转化为清晰的可执行方案并层层下发，如制定全行不良压降、清收回款目标等。方案制定时，系统为我行管理层提供全面的业务数据，如各分行不良业务笔数、当前不良余额等，让管理层的方案制定有据可依。同时方案的制定应支持笔数、金额、百分比、还款方式、达成时间等多变量设置，以此应对各分行可能存在的一些特殊业务现状。针对不同的客户，系统支持一户一策的处置方案设置，保证目标能够落地至执行层面。 智慧督导、过程监控功能 支持管理层能够实时监控团队的工作进度和目标达成情况。系统以台账、可视化报表的形式实时更新业务进度，并以消息提醒、自动生成待办事项等形式，可联动行内移动端。 报表数据收集、统计功能 支持收集整合业务数据，生成多维度多视角的可视化报表，实现数据自动收集、智慧分析、多维度督导的闭环化管理体系，提升我行管理人员的全局把控力。数据分析除了过程与结果分析外，需具备一定的趋势预测能力，为后续工作方案制定提供有效的数据支撑。对清收处置数据进行切片分析，通过计划执行情况、诉讼推进情况、资产处置情况、重点事项处理及时率、清收回款情况等多方面分析处置工作质效。对计划达成风险、重要待办逾期、债务人重要风险变化等多种情况进行预警，提升把控精细度和及时性。 * 智慧清收 智能客户管理 通过借据、债务人、押品、财产线索等相关数据在内的所有基础业务数据的多维度穿透。将其与日常工作留痕数据做整合，以时间轴的形式汇总业务的清收进展。保全经理既可以通过综合视图掌握客户全方面的信息，也可以通过清晰地信息链条了解客户详细信息，以此找到最优清收方案。 系统支持我行保全经理从借据、借款人、押品、财产等角度切入，全面了解客户的资产情况与还款能力。通过多维度信息整合分析，实时监控债务人动态情况，并识别动态重要等级。系统整合系统内外部数据，生成客户的业务全景画像，全面掌握业务情况。 清收处置管理 针对不同业务品种，如对公贷款、小微企业贷款、零售类贷款，进行处置方案的定制化生成。 （*）一户一策处置计划制定：支持理债经理针对每个客户制定相应处置策略和标准、详尽的处置计划（分阶段工作内容、工作成果、回款金额等），支持进行适时调整。 （*）处置进展跟踪提醒：联动我行移动办公APP、员工渠道客户端，根据理债经理制定的处置计划进行自动化进展跟踪，在计划即将到期、存在偏离风险时进行及时提醒，加强理债经理计划执行的过程监督，避免重要工作遗漏。业务流程不需要结合原有平台的变动，仅用作管理需要。 智能诉讼管理 系统应提供全类型（诉讼、保全、破产等）案件的流程管理功能，保全经理可进行案件信息的维护与跟进。 一方面对接我行内控合规管理系统诉讼管理模块，更新行内相关项目案件数据，另外一方面对于我行与第三方律师机构的**业务，系统需支持开放律所律师端，由律师进行案件进展明细更新，减轻保全经理案件跟进工作量。支持对律师律所进行**后评价管理，持续优化委案**。同时，系统应为我行提供律师律所大数据画像，使我行可以充分挖掘优质法律**，全面了解律师能力与**优势，为新进案件实现智能选聘。 智能预警提醒 系统应在查封时效、诉讼时效、执行时效、缴费时间、开庭时间等所有重要时效节点的做好数据埋点，自动记录关键时效数据，并及时在系统生成待办或提醒消息，保证工作不错过、不遗漏。 除了自动提醒功能，我行需对各节点的时效数据进行统计分析，确定业务的堵塞点，找出优化方向，为业务推进提速。时效指标同样是执行层的工作考核之一，在保全经理画像生成、团队工作考核分析中，应囊括时效指标并赋予一定的权重。 财产线索挖掘 支持全方位挖掘债务人财产线索及清收抓手，获取所有公开渠道的各类资产信息和风险信息。系统需要具备高效的筛选整合能力，充分分析线索数据的真实性和时效性，并能够对有效线索的价值进行自动评估分级，让保全经理提可以避免在无效线索、低价值线索上花费过多时间精力，直接锚定工作重点，一击即中。 重点分控检测 （*）风险动态识别：根据保全清收业务逻辑对破产重整、涉诉等重要风险进行分级监测，帮助理债经理及时、全面掌握债务人重大风险。 （*）风险监测提醒：在识别重要风险的第一时间向理债经理发送相应提醒，帮助理债经理第一时间掌握重大风险信息，及时调整清收决策，避免错失权益。 智能尽调报告 支持预设不同场景的尽调模板，自动调取最新的外部大数据信息和行内信息，输出尽调报告，大幅减轻项目经理手动收集尽调信息、整理尽调报告的工作负担。尽调报告应包含资产评估、风险评估、商业模式分析等内容，帮助保全经理更好地了解企业或个人的资产状况、潜在风险和商业模式，从而做出更合理的保全计划。 智能估值管理 支持法拍房交易数据、租金数据、土地交易数据引入，并以可视化地图的形式搭建估值模型，我行理债经理可在此地图上进行真实案例查找、查看房产均价及价格走势等相关房产估值工作。 投资人入库管理 （*）大数据投资人**获取：整合全网债权转让成交公告挖掘全国债权投资人**，通过筛选投资偏好、投资地区和投资类型，快速、精准匹配投资人，提高资产处置的效率和效益。 （*）大数据投资人画像：全方位描绘投资人的投资历史、投资规模和**偏好等信息，帮助业务经理更全面地了解投资人能力和诉求，更精准地匹配投资人和债权资产，提高债权转让洽谈的成功率和效益。 （*）投资人后台管理：对当前重点**投资人进行偏好、能力等信息的标准化管理，全面管理投资人**，维护投资人能力、偏好和诉求 * 智能工具 律所/律师查找 整合我行内外部数据，详细分析律师律所的执业信息、代理案件信息、相关案件文书、奖惩记录等信息，多维度输出律师律所精准画像。帮助我行充分挖掘优质法律**，实现按案件类型+案由，或按诉讼对手智能推荐，自动筛选出有相关案件代理经验的律师或律所。 债券查找 系统支持整合债权转让信息，精准定位我行债务人共债线索，分析共债关系，同时辅助我行债权转让、定价等决策。 抵质押物处置*场分析 系统支持整合债权转让信息，精准定位我行债务人共债线索，分析共债关系，同时辅助我行债权转让、定价等决策。 债权处置*场分析 通过全量司法拍卖数据进行抵质押物处置*场宏观分析，了解不同类型/地域资产的*场变化趋势、热度情况、成交率、折价率/溢价率等，为资产处置提供决策参考。 * 内外部工具、数据连接 行内工具接入 智能管理及预警信息支持接入我行移动办公APP进行消息提示。 外部数据接入 需接入部分外部数据：财产线索（全国司法拍卖数据（结构化）、全国金融资产结构化数据）、全国司法查封线索等）、风险检查线索（开庭公告数据、立案信息数据、裁判文书数据等）、估值地图（司法拍卖、土地出让、二手房等）、律师律所画像（律师律师画像数据、裁判文书数据等）、查债券数据（金融资产结构化数据）、投资人数据 本期测试包括但不仅限于下表所列内容。 *.技术要求 智慧理债系统需严格遵守采购人新系统引入原则，从应用架构、技术架构、安全架构、数据架构四个方面对系统进行评估，主要标准如下： （*）可集成性：各应用组件采用松耦合的设计，实现跨产品复用，降低维护成本。 （*）开放性：提供二次开发能力，能够快速与行内其他系统集成。 （*）高可用：支持多节点、多线程的运行模式，具有限流、熔断等防攻击能力。 （*）开源技术引用：满足采购人开源技术管理办法，提供开源组件的评估内容，明确开源软件漏洞应急处理方案，且开源协议二次开发后的内容无强制对外开源风险。 （*）源码管理：定制化开发源码需严格遵守行内源码管理规范流程，保证源码完整性、安全性。 （*）日志规范：包括业务运行日志、系统运行日志、错误日志等，需保证日志信息的完整性。 （*）批处理：批处理任务采用行内统一的批处理技术组件（鲁班调度），对大的批处理执行尽可能实现分步控制执行，处理失败时，可根据应用需要重新提交，并从断点继续执行，或选择完整回滚。 （*）数据安全：敏感数据需要脱敏后使用；数据报文至少应采取安全通信信道加密的形式。 （*）数据集中管理：数据和信息处理应遵循行内已有要求进行集中管理，不应该单独维护，如确实需要可以在当前应用建立副本，但是必须建立数据同步机制。 （**）数据标准：系统提供外围服务的数据标准（联机报文和批量文件报文）必须符合行内现有数据标准定义，数据标准解释、数据字典以及数据模型等相关要求。 四、议程安排： *.报名参与时间：自**** 年*月*日起至****年*月*日止，上午*:**－**:**，下午**:**－**:** （**时间，法定公休日、法定节假日除外） *.报名方式：请准备营业执照副本、原厂商出具的所投产品的授权函或代理资质证明材料（若为代理商）、案例合同、信用中国截图、法定代表人授权委托书（或法人代表证明）、身份证加盖公章的复印件一份，进行邮箱报名（请将上述材料加盖公章的扫描件命名为单位名称+项目名称，发至采购代理邮箱***********进行报名）。 *.报名电话：宋工；报名联系人：*********** *.测试地点：**省***泺源大街*号。 五、有关说明： *．采购人不统一组织供应商对现场进行勘察。无论供应商对现场考察与否，都将被视为熟悉履行合同有关的一切情况，并承担一切与磋商有关的风险、责任和义务，勘察现场所发生的一切费用由供应商自行承担。 *.单位负责人为同一人或者存在直接控股、管理关系的不同供应商，不得参加同一合同项下的采购活动。 六、公告发布媒介： 本项目公告在恒丰银行官网、招标网、**省招标网、金采网上发布。其他网站转载无效。 七、联系方式： *.采 购 人：恒丰银行股份有限公司 联 系 人： 丛经理 电 话：****-******** *.采购代理机构：*************** 联 系 人： 宋工 联系电话：*********** *.监督电话：****-******** 发 布 人：*************** 发布时间：****年*月*日